Conseiller(ère) Clientèle - Épargne, Patrimoine & Prévoyance - H/F

Présentation de l'entreprise

Facilitateur de recrutements depuis 2010, AVANTAGE RH accompagne ses clients et ses candidats pour trouver l'adéquation sur-mesure entre un futur collaborateur et son entreprise.

Notre savoir-faire :

- Recrutement middle et executive management

- Approche directe cadres dirigeants

- Validation de candidatures Assessment center ou mises en situation professionnelle

Nous privilégions :

- Une compréhension fine du poste et le potentiel d'attractivité de son environnement,

- Le sourcing sur les réseaux sociaux et CVthèques,

- L'attention portée à l'expérience candidat,

- La capacité à utiliser à bon escient les tests basés sur des algorithmes de prédiction d'affinité.

Les entreprises et les candidats qui font appel à nous se reconnaissent dans l' ADN de notre équipe ambassadrice en recrutement :

- Le recrutement affinitaire vs. l'expertise technique

- L'épreuve du réel vs. le déclaratif du CV

- Créateurs de moments d'émotions vs. l'industrialisation des process

- Farmers vs. chasseurs

Présentation du poste

Dans le cadre d'un accroissement d'activité, notre client, Agent Général en Prévoyance, et Gestion de patrimoine, nous mandate afin de l'accompagner dans le recrutement d'un/une Conseiller(ère) Clientèle – Épargne, Patrimoine & Prévoyance - H/F.

L’objectif de ce poste est de mettre votre expertise au service d’une clientèle patrimoniale, dans un environnement entrepreneurial, à taille humaine et privilégiant la relation de confiance.

La clientèle accompagnée se situe notamment dans une logique de préparation de la retraite, valorisation et transmission du patrimoine. Le/la Conseiller(ère) intervient ainsi auprès de clients disposant déjà d’un patrimoine constitué et recherche avec eux les solutions les plus adaptées à l’évolution de leurs projets et de leur situation.

Le poste s’inscrit dans un environnement entrepreneurial et dynamique, avec une activité orientée à la fois vers le développement, le conseil et le suivi d’une clientèle diversifiée (particuliers et professionnels tous secteurs).

Ce recrutement vise à renforcer l’équipe existante et à accompagner la croissance du cabinet notamment sur des sujets liés à l’épargne, la retraite, la prévoyance, les placements financiers, les solutions immobilières et les produits bancaires.

Dans ce contexte, le cabinet recherche un profil capable de s’inscrire dans une relation de confiance durable en assurant à la fois le développement, la fidélisation et le suivi des portefeuilles.

Le/la Conseiller(ère) sera basé(e) à Blois (centre-ville) et travaillera en collaboration directe avec l’Agent Général.

Sa mission principale sera d’analyser la situation patrimoniale des clients du cabinet et de leurs prospects, leurs projets et leurs objectifs afin de les accompagner dans des solutions de placements et de prévoyance personnalisées , adaptées à leur horizon de placement et à leur stratégie patrimoniale.

Profil recherché

Développement commercial et conseil patrimonial

• Accompagner les clients dans la définition de leurs objectifs patrimoniaux

• Réaliser des bilans patrimoniaux et analyser la situation financière, familiale et professionnelle des clients

• Proposer des solutions adaptées en matière de placements (fonds euros, unités de compte, SCPI…)

• Conseiller les clients sur leurs problématiques de prévoyance, de retraite et de transmission
• Construire une relation commerciale durable avec une clientèle disposant déjà d’une culture financière et patrimoniale

• Conquérir de nouveaux clients par la prospection, la présentation de bilan patrimoniaux et de plan d’action répondant à leurs besoins

Gestion et suivi des contrats

• Assurer le suivi et la gestion des contrats existants tout au long de la vie des contrats

• Réaliser les arbitrages nécessaires en fonction des évolutions des marchés et des objectifs clients avec réactivité

• Identifier les opportunités d’évolution des contrats et des stratégies patrimoniales

• Assurer un accompagnement régulier et de qualité visant la fidélisation sur le long terme

Relation client

• Développer une relation de confiance durable avec les clients

• S’adapter à une clientèle variée (profils et secteurs d’activité différents)

• Apporter une approche pédagogique et personnalisée dans les recommandations proposées

Profil recherché :

Formation et savoir-faire :

• Formation en gestion de patrimoine, finance, banque ou assurance (Bac +3 minimum souhaité)

• Expérience significative en banque, assurance, prévoyance, gestion de patrimoine ou conseil financier

• Certification AMF souhaitée

• Bonne connaissance des produits financiers (épargne, unités de compte, SCPI, etc.)

• Maîtrise des solutions d’assurance et bancaires

• Capacité à analyser et conseiller sur des stratégies patrimoniales globales

• Une appétence pour les problématiques de retraite, prévoyance et transmission constitue un véritable atout

Savoir-être :

• Excellent sens relationnel et capacité d’écoute

• Adaptabilité face à une clientèle variée

• Esprit de conseil et orientation client

• Autonomie et sens des responsabilités

• Capacité à s’inscrire dans une relation de confiance sur le long terme

• Rigueur et professionnalisme

• Esprit entrepreneurial et goût du développement

Rémunération : Selon profil et expérience